四类机构竞技基金投顾舞台 投研渠道优势成券商“王牌”-
⊙王红 ○修改 孙放 日前，包含中金公司、国泰君安、申万宏源、我国银河、华泰证券、中信建投、国联证券7家券商在内的新一批基金投顾事务试点组织露脸。至此，基金投顾商场已汇集了基金公司、第三方出售、券商、银行四类组织。同台竞技之中，券商的投研才能、途径优势将成为其“主力”。据悉，作为刚刚获批的试点组织之一，中金公司已开端整合途径产品、财物装备、财富规划方面的事务资源。 现在，各券商都在向财富办理转型，其中心便是更好服务客户，协助客户完成财物增值。但在对生意事务的查核中，大部分券商仍是按产品销量而非客户保有量给客户经理“打分”。敞开基金投顾事务试点，对券商来说，树立长时间客户关系将成为生意事务新的着力点。 国泰君安相关担任人以为，投顾二字的“投”表现专业出资才能，“顾”则表现专业服务才能，重点是补偿产品售后服务的缺乏。就基金投顾商场来看，券商在途径、客户、投顾部队等要害要素上具有比较优势，投研才能、服务才能、获客才能也相对杰出。 在投研和服务上，一些大型券商的优势更为显着。中金公司财富服务中心履行担任人、董事总经理梁东擎介绍，中金是第一批发布财物装备战略陈述的证券公司，并建立首席出资官办公室，专项研讨海内外大类财物装备。早在10年前，公司就成立了产品研讨团队，专门担任对各类基金的研讨，并自2018年起，建立专门的财富规划团队，满意客户的定制化需求。 梁东擎剖析道，资管新规落地以来，净值化产品转型是大势所趋。权益出资在居民财富装备中占有越来越重要的方位，而证券公司最大的优势便是对资本商场更为了解。与此同时，中金等大券商具有必定规划的高净值客户，这类客户需求经过固定收益类财物、特殊财物、海外财物等来涣散危险、稳健增值。 中金公司2019年半年报显现，公司财富办理事务的客户数达60196户，较2018年底增加27.6%，户均财物超越1300万元。2019年上半年，中金公司生意事务收入达19.92亿元。 在获客才能方面，券商的优势是高覆盖率的网点布局、相对严密的客户关系，以及较为老练的账户体系。将途径资源与专业优势相叠加，投研才能强的券商将更具事务优势。 “国内的财富办理职业还很年青，还有很大潜力。单体产品的出售并不是财富办理事务的中心。”梁东擎表明，基金投顾事务试点给券商供给了一个有力的东西，可由此完成根据账户办理、客户视角的全方位服务，这才是财富办理职业的根源。