四类机构竞技基金投顾舞台 投研渠道优势成券商“王牌”-
⊙王红 ○修改 孙放 日前,包含中金公司、国泰君安、申万宏源、我国银河、华泰证券、中信建投、国联证券7家券商在内的新一批基金投顾事务试点组织露脸。至此,基金投顾商场已汇集了基金公司、第三方出售、券商、银行四类组织。同台竞技之中,券商的投研才能、途径优势将成为其“主力”。据悉,作为刚刚获批的试点组织之一,中金公司已开端整合途径产品、财物装备、财富规划方面的事务资源。 现在,各券商都在向财富办理转型,其中心便是更好服务客户,协助客户完成财物增值。但在对生意事务的查核中,大部分券商仍是按产品销量而非客户保有量给客户经理“打分”。敞开基金投顾事务试点,对券商来说,树立长时间客户关系将成为生意事务新的着力点。 国泰君安相关担任人以为,投顾二字的“投”表现专业出资才能,“顾”则表现专业服务才能,重点是补偿产品售后服务的缺乏。就基金投顾商场来看,券商在途径、客户、投顾部队等要害要素上具有比较优势,投研才能、服务才能、获客才能也相对杰出。 在投研和服务上,一些大型券商的优势更为显着。中金公司财富服务中心履行担任人、董事总经理梁东擎介绍,中金是第一批发布财物装备战略陈述的证券公司,并建立首席出资官办公室,专项研讨海内外大类财物装备。早在10年前,公司就成立了产品研讨团队,专门担任对各类基金的研讨,并自2018年起,建立专门的财富规划团队,满意客户的定制化需求。 梁东擎剖析道,资管新规落地以来,净值化产品转型是大势所趋。权益出资在居民财富装备中占有越来越重要的方位,而证券公司最大的优势便是对资本商场更为了解。与此同时,中金等大券商具有必定规划的高净值客户,这类客户需求经过固定收益类财物、特殊财物、海外财物等来涣散危险、稳健增值。 中金公司2019年半年报显现,公司财富办理事务的客户数达60196户,较2018年底增加27.6%,户均财物超越1300万元。2019年上半年,中金公司生意事务收入达19.92亿元。 在获客才能方面,券商的优势是高覆盖率的网点布局、相对严密的客户关系,以及较为老练的账户体系。将途径资源与专业优势相叠加,投研才能强的券商将更具事务优势。 “国内的财富办理职业还很年青,还有很大潜力。单体产品的出售并不是财富办理事务的中心。”梁东擎表明,基金投顾事务试点给券商供给了一个有力的东西,可由此完成根据账户办理、客户视角的全方位服务,这才是财富办理职业的根源。